上個(gè)星期三因?yàn)槭窃压?jié),所以我們沒跟大家探討蛇年行情到怎么去應(yīng)對(duì)、布局。元宵佳節(jié)一過,我們這個(gè)年過完了,就需要把更多精力拿來研究市場(chǎng)。也就在正月十五之后,我們發(fā)現(xiàn)國際和國內(nèi)都出現(xiàn)了一些重大政策信號(hào),我認(rèn)為這些政策信號(hào)非常值得關(guān)注。
從海外來說,美俄會(huì)議在沙特閉門舉行,然后歐盟又和烏克蘭也舉行了關(guān)于俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)的溝通會(huì),已經(jīng)持續(xù)了三年的俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)到底會(huì)不會(huì)結(jié)束?如果俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束,會(huì)對(duì)全球金融資本市場(chǎng)產(chǎn)生哪些影響?我覺得這是一個(gè)很重要的話題。我們一會(huì)共同解讀。
從國內(nèi)角度看,金融市場(chǎng)最近一周最值得大家關(guān)注的就是民營企業(yè)家在北京聚會(huì),而且高層親自參會(huì),這個(gè)重要信號(hào)對(duì)A股和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)會(huì)有什么樣的推動(dòng)?
這兩件事情我認(rèn)為都會(huì)從中長期角度,對(duì)全球市場(chǎng)和國內(nèi)投資市場(chǎng)產(chǎn)生較大影響。民營經(jīng)濟(jì)大會(huì)不用多說,大家該了解到的都了解到了。有些投資人覺得民營經(jīng)濟(jì)大會(huì),尤其是阿里巴巴創(chuàng)始人馬云重回公眾視野,是不是中國經(jīng)濟(jì)有觸底反彈的信號(hào)了?
我認(rèn)為大家這種想法完全正確。從2000年開始,市場(chǎng)就一直經(jīng)歷著重大結(jié)構(gòu)性調(diào)整。到2023年,大家已感受到民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展出現(xiàn)了緊迫局面。很多民營企業(yè),尤其是房地產(chǎn)領(lǐng)域的民營企業(yè)大佬紛紛落馬。2023年是恒大,2024年是萬達(dá),2025年是萬科,整個(gè)房地產(chǎn)行業(yè)一次大洗牌在繼互聯(lián)網(wǎng)BATJ之后,對(duì)于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了較大影響。
應(yīng)該說2025年民營經(jīng)濟(jì)大會(huì)的召開,是給國內(nèi)民營經(jīng)濟(jì)重新定調(diào),也給很多民營企業(yè)家重塑信心。這正是中國經(jīng)濟(jì)處在觸底反彈的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn),也就是2025年中國經(jīng)濟(jì)觸底反彈真正的拐點(diǎn)已經(jīng)來臨。
隨著民營企業(yè)的春天再次到來,中國經(jīng)濟(jì)也有可能會(huì)形成一次重大拐點(diǎn),關(guān)鍵問題是大家中國經(jīng)濟(jì)拐點(diǎn)來臨時(shí),中國股市拐點(diǎn)是不是也會(huì)來臨?
這兩天大家會(huì)看到,很多海外機(jī)構(gòu),尤其是高盛不斷地吹捧中國資產(chǎn),認(rèn)為中國市場(chǎng)低估未來有大牛市,國內(nèi)很多經(jīng)濟(jì)學(xué)者也對(duì)當(dāng)下市場(chǎng)抱有樂觀期待。
中國的牛市,我們所說的9·24行情第一波,去年四季度到今年春節(jié)前后,是不是第二波調(diào)整結(jié)束了,馬上會(huì)來第三波主升浪行情了?大部分投資人都寄希望于這一波主升浪行情能讓大家徹底回本。最近有些投資者問怎么看目前市場(chǎng)第三波牛市。
我們重點(diǎn)要關(guān)注的是以人工智能為核心的中國創(chuàng)新科技企業(yè)的快速崛起。對(duì)于A股市場(chǎng),近段時(shí)間,我們認(rèn)為市場(chǎng)可能會(huì)分化,也就是說創(chuàng)新科技概念股會(huì)走出強(qiáng)勢(shì)上漲行情。但因?yàn)槊牢鞣綄?duì)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)制裁,甚至軍事威脅,尤其是我們國內(nèi)正在進(jìn)行的央國企并購和重組,還有集中反腐,這些問題在2025年都可能會(huì)成為制約A股的不確定性因素。
所以我們堅(jiān)定地認(rèn)為A股有第三主升浪的出現(xiàn),但眼下不一定是最好的起點(diǎn),什么意思?我認(rèn)為2025年大家還要做好一些應(yīng)對(duì)不確定性的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。
就像特朗普2018年第一屆當(dāng)選美國總統(tǒng)時(shí),那時(shí)候他頻繁到訪中國,讓我們感覺他好像對(duì)中國很友好,但突然一場(chǎng)貿(mào)易戰(zhàn)讓A股迅速回落到2440點(diǎn),從2440點(diǎn)反身再向上收復(fù)3000點(diǎn),已經(jīng)是2019年的事情。
【俄美密談,烏歐心驚膽戰(zhàn)】
這次特朗普重返白宮動(dòng)作幅度可不小,首先在俄烏問題上,采取了積極調(diào)解政策,本來俄烏戰(zhàn)事是由美國發(fā)起的,在背后發(fā)動(dòng)代理人戰(zhàn)爭(zhēng),現(xiàn)在又有美國進(jìn)行調(diào)和,目的已經(jīng)很明確,要烏克蘭礦藏的50%作為條件,這明顯地是把烏克蘭作為宰割的對(duì)象,先讓你被動(dòng)挨打,無還手之力時(shí),跟你在談判桌上要條件、分解肢解和收割。
現(xiàn)在表面上烏克蘭不想再打下去了,但又不能把國家權(quán)益讓給美國,目前世界格局表現(xiàn)得撲朔迷離。
美國和俄羅斯在沙特談判,大家想一下,這次談判沒有烏克蘭、歐盟,歐洲各國沒有進(jìn)入談判,基本上是閉門談判,而且選擇的在其他國家,沒在歐洲本土,也沒在美洲本土,而是選擇了沙特。
他們?nèi)齻€(gè)國家談判的會(huì)議紀(jì)要就是達(dá)成了停戰(zhàn)的一些條件,并且為俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)能迅速地?;?,要不斷地進(jìn)行溝通。大家想想,俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)溝通停火這個(gè)事情,單方面地與俄溝通,而不是俄烏雙方協(xié)調(diào),這背后肯定有大文章。
我認(rèn)為最大的文章就是沙特,這個(gè)最重要的經(jīng)濟(jì)地理位置的意義在哪?它是產(chǎn)油大國,俄羅斯不用問也是產(chǎn)油大國,美國就是石油和美元掛鉤的一個(gè)全球石油美元操縱大國,所以這次談判我估計(jì)在未來石油問題上可能會(huì)達(dá)成一定默契,石油可以拯救美元,也可以拯救瀕死的俄羅斯。
沙特肯定在石油國際定價(jià)權(quán)問題上有著舉足輕重的位置,它多產(chǎn)幾桶油和少產(chǎn)幾桶油,影響的就是國際石油價(jià)格走勢(shì)。
而俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)過程中,俄羅斯很多石油大亨不幸丟掉了性命,俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)的實(shí)質(zhì)是什么?實(shí)質(zhì)還是圍繞經(jīng)濟(jì)問題、能源問題、國際大宗貿(mào)易和大宗商品交易問題。
特朗普是一個(gè)商人出身的政治家,二次走進(jìn)白宮,你會(huì)發(fā)現(xiàn)他的執(zhí)政風(fēng)格依然透著穩(wěn)準(zhǔn)狠的殺氣,所以這次閉門會(huì)議雖然沒有對(duì)外公布更多內(nèi)容,但我們能感覺到他左手要烏克蘭礦產(chǎn),右手可能會(huì)指揮全球石油資源調(diào)配,操縱全球石油市場(chǎng)價(jià)格。
俄羅斯在這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)中,雖然損失慘重,但在俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)?;鸷笕绾巫跃然謴?fù)生產(chǎn),保住俄羅斯貨幣全球化的地位,這些問題我估計(jì)都是他們談判桌上秘而不宣的問題,尤其是全球金磚會(huì)議上一年度在俄羅斯舉行,所以美西方當(dāng)然很害怕中俄之間聯(lián)手在金磚會(huì)議上拋出更多的新貨幣結(jié)算體系,或者有關(guān)全球貨幣發(fā)展過程中一些讓美國猝不及防的政策。
實(shí)際上目前全球能源跟全球央行的貨幣緊密相連。你要想解決戰(zhàn)爭(zhēng)、沖突、政治矛盾問題,先要從經(jīng)濟(jì)下手,而這方面特朗普非常擅長,他在全球經(jīng)濟(jì)問題上,可能是他職業(yè)生涯中的一個(gè)加分項(xiàng),他覺得拜登不懂經(jīng)濟(jì),是受美聯(lián)儲(chǔ)操縱的一個(gè)木偶,但他認(rèn)為他可以改變美國,可以強(qiáng)大美國,可以使美國重回世界巔峰,所以他第一步就是要重新奪回美國在全球市場(chǎng)的話語權(quán),尤其是對(duì)全球經(jīng)濟(jì)起到重大影響力的能源問題,他要把這個(gè)事情搞定。
就在他們開閉門會(huì)議時(shí),烏克蘭被排擠在外,但你要看一下歐盟幾個(gè)國家和烏克蘭開會(huì)了,歡迎烏克蘭加入北約,表面上看是歐盟在和美國唱對(duì)臺(tái)戲,那個(gè)意思就是美國要?jiǎng)澐帜悴煌猓覀儽奔s歡迎你,然后北約也不一定要服從美國,起碼相互尊重,我們不能給特朗普打工當(dāng)他的小弟,特朗普的祖宗是德國人,美國的祖宗是歐洲人,所以你怎么能讓我臣服于你呢?
烏克蘭你要實(shí)在不行的話,跟美國達(dá)不成援助協(xié)議,你就加入北約。你看世界格局在2025年展開了全新的畫卷。
首先是俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)可能會(huì)宣布結(jié)束,已經(jīng)到了尾聲。第二是怎么解決戰(zhàn)后利益分割問題,在這場(chǎng)分割中無疑誰是發(fā)動(dòng)者,誰就是受益者。
美國會(huì)因?yàn)檫@場(chǎng)代理人戰(zhàn)爭(zhēng)又發(fā)了一筆戰(zhàn)爭(zhēng)財(cái),俄和烏損失都很慘重,但如果美國伸出橄欖枝,可能還有另外條件,烏克蘭澤連斯基本來也是一個(gè)代理總統(tǒng),這場(chǎng)代理人戰(zhàn)爭(zhēng)因他而起,也會(huì)在這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束時(shí)把他排擠出烏克蘭的政治圈層,你不要看他繼續(xù)表演了,已經(jīng)沒有絲毫意義,他對(duì)烏克蘭沒有話語權(quán),他也不可能對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)是否結(jié)束,以什么樣的方式結(jié)束,產(chǎn)生重要影響。
演員就是演員,該退場(chǎng)時(shí)他的戲也就結(jié)束,可能烏克蘭會(huì)有新一任領(lǐng)導(dǎo)者出現(xiàn),這都有可能。至于會(huì)不會(huì)進(jìn)入北約,現(xiàn)在還是未知數(shù),這些問題我們不談了。
再有特朗普和馬斯克最近在干一件事——查美國黃金儲(chǔ)備到底有多少?
眾所周知,全球各國央行的黃金都在美聯(lián)儲(chǔ)進(jìn)行儲(chǔ)備,但隨著全球地緣政治危機(jī)爆發(fā),各國央行現(xiàn)在不斷把黃金從美聯(lián)儲(chǔ)運(yùn)回國,中國也一樣,美聯(lián)儲(chǔ)劃歸給財(cái)政部的黃金儲(chǔ)備到底有多少?是特朗普現(xiàn)在特別關(guān)心的事情。
最近大家會(huì)發(fā)現(xiàn),特朗普?qǐng)?zhí)政有一些重大舉措:一,針對(duì)美元干了幾件事。一是特朗普登基大典時(shí)和他夫人共同發(fā)行了虛擬幣,說明他對(duì)加密貨幣非常重視;二他對(duì)比特幣他也比較關(guān)心,美國很多州在特朗普勝選美國總統(tǒng)后,都提出要用黃金取代美元。所以特朗普現(xiàn)在要干的事就是想知道美國現(xiàn)在到底有多少黃金,據(jù)說把美聯(lián)儲(chǔ)黃金做了統(tǒng)計(jì),歸屬美財(cái)政部的黃金據(jù)說有8000噸儲(chǔ)備,大家都在猜測(cè)特朗普會(huì)拿這些黃金干什么?
有人說特朗普會(huì)拿這些黃金重新估值,因?yàn)樗环矫嬉〉檬投▋r(jià)話語權(quán),一方面還要取得國際黃金市場(chǎng)定價(jià)權(quán),這也是為什么最近黃金市場(chǎng)非?;鸨脑颉?/p>
全球各主要國家都在購買黃金,所以有些人說未來比特幣可以是20-30萬美元,甚至50萬美元。然后又有人傳未來黃金從1000-2000美元/盎司,甚至3000美元/盎司,未來大炮一響黃金萬兩,俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)整整把黃金干了一番上來,從1500-3000美元/盎司。
所以接下來如果美國想要再干一點(diǎn)像俄烏這種代理人戰(zhàn)爭(zhēng)的話,大家說黃金可能會(huì)從3000-5000美元/盎司,中長期可能會(huì)到,所以每次全球黃金價(jià)格有重大波動(dòng)時(shí),背后都會(huì)出現(xiàn)重大事件,絕大多數(shù)時(shí)間都是因?yàn)榈鼐壵挝C(jī)。
這次如果美國歸屬財(cái)政部的8000噸黃金,特朗普想動(dòng)動(dòng)腦筋,把價(jià)格翻上去,可不得了。8000噸黃金歸美財(cái)政部,就會(huì)憑空為特朗普?qǐng)?zhí)政期削減財(cái)政赤字貢獻(xiàn)巨大力量。大家說美國國債是36萬億,這點(diǎn)黃金就是再翻一番,也不可能把36萬億債給削了,那特朗普不會(huì)管。他執(zhí)政期就4年他要強(qiáng)大美國,必須賬面上有錢,他如果真打黃金的主意,削減財(cái)政赤字10000億左右,他拿這些錢干什么?
強(qiáng)大美國它可以讓制造業(yè)回流,可以給美國人工智能做基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),可以挽救美國失業(yè)率,可以做的事情太多了,如果他想在石油、黃金問題上做一點(diǎn)翻手為云覆手為雨的事情。國際大宗商品和貴金屬交易2025年將會(huì)出現(xiàn)狂風(fēng)驟雨,掀起大浪之后,他揮舞著指揮棒,賺的可不是黃金翻番的10000億美元,他在幾次大起大落的市場(chǎng)行為中,可以通過虛擬經(jīng)濟(jì)市場(chǎng),為實(shí)體經(jīng)濟(jì),為他所執(zhí)政的這幾年創(chuàng)造大量美元,所以這是我對(duì)當(dāng)下特朗普所采取行為的個(gè)人理解。
【美西方高壓下,激活中國新興賽道】
可能我的理解跟你們?cè)诰W(wǎng)上看到的不一樣,你們不妨想想,外界說他會(huì)把美聯(lián)儲(chǔ)干倒,你覺得會(huì)嗎?他把美聯(lián)儲(chǔ)干倒,美元變成紙片對(duì)他有什么好處?大家說他可以發(fā)特朗普幣試一試,那就是題材概念,大家說他可以讓大家都去買比特幣加密貨幣,現(xiàn)在已經(jīng)是10萬美元,所以大家都去買加密貨幣的話,全球金融秩序也混亂,美元大量外逃,美元資產(chǎn)也貶值了,這對(duì)他沒有好處,我覺得他不會(huì)蠢到那種程度。
所以他最有可能的是,2025年通過石油和黃金對(duì)全球大宗交易市場(chǎng)產(chǎn)生較大攪動(dòng),所以大家問能不能配點(diǎn)黃金、石油?
從長期市場(chǎng)發(fā)展講,我覺得黃金有可能會(huì)比3000美元/盎司有更高的發(fā)展前途,有更大的上漲空間。
但我告訴大家,黃金在2000美元/盎司位置上,曾經(jīng)有過一次較大洗牌動(dòng)作,那一次好多人投機(jī)反噬一把米,在2000美元/盎司時(shí)被打得落花流水,尤其是玩黃金期貨的,被打得落花流水,現(xiàn)在投資人買實(shí)物黃金還好一點(diǎn),但如果做紙黃金交易,我提醒大家,我們沒有定價(jià)權(quán)也沒有話語權(quán),也沒有像美聯(lián)儲(chǔ)一樣多的黃金儲(chǔ)備,所以你想跟市場(chǎng)對(duì)賭,3000美元/盎司位置一定會(huì)有一次巨浪,你不要卷進(jìn)去。
實(shí)際上我從1200美元/盎司時(shí),甚至1100美元/盎司時(shí),長期聽我課的投資人都知道,我就告訴大家買,到2000美元/盎司時(shí),我告訴大家仍可以繼續(xù)買。
黃金是家庭資產(chǎn)配置一個(gè)非常重要的組成。時(shí)隔10年,我2011年開始給大家講課,一直到現(xiàn)在15年時(shí)間。這15年黃金價(jià)格翻了兩番。未來黃金資產(chǎn),我覺得在國際金融資本市場(chǎng)風(fēng)云變幻情況下,尤其是地緣政治危機(jī)形成重大變故時(shí),它還會(huì)有報(bào)復(fù)性上漲的可能性,但在它報(bào)復(fù)性上漲中,一定有大風(fēng)大浪、大起大落,你千萬不要追漲殺跌。
2025年國際期貨和大宗貿(mào)易平臺(tái),大家可以看到有一些重大變化,這背后隱藏著很多危機(jī),同時(shí)也存在著很大投機(jī)性收益。
另外我想跟大家說你們想過沒有,如果俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)停止,美西方把戰(zhàn)爭(zhēng)創(chuàng)傷給他們抹平了,當(dāng)然對(duì)于俄烏來講,戰(zhàn)后恢復(fù)不是三五年,可能會(huì)更長時(shí)間,但是戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)云帶來的流血犧牲的創(chuàng)傷會(huì)慢慢淡化,美西方接下來要做的事情,大家說有沒有可能轉(zhuǎn)到亞太地區(qū)?
最近媒體報(bào)道,菲律賓公然入侵我黃巖島領(lǐng)空,這就是挑釁行為。其實(shí)美國已明確表達(dá),他想讓菲律賓做代理人,挑釁中國,他不下場(chǎng)參戰(zhàn),所以我覺得地緣政治危機(jī)緊張氣氛是存在的。
再有我們最擔(dān)心的是朝鮮半島,2025年這些問題都是我們要面對(duì)的,我們不用再去猜想、預(yù)測(cè),也不用再回避現(xiàn)實(shí),而是必須要面對(duì)這些可能發(fā)生的危險(xiǎn)。
我們所有重大投資都必須基于宏觀市場(chǎng)變化,而采取及時(shí)調(diào)整。所以2025年一開局人民銀行行長就提出,2025年央行要采取適度寬松的貨幣政策。適度寬松肯定要比2024年、2023年加大貨幣投放力度,所以我想國家已經(jīng)做好充分準(zhǔn)備來應(yīng)對(duì)各種不確定性出現(xiàn)。
尤其是在金融方面,春節(jié)一過大家回來上班沒等到十五,大家就會(huì)發(fā)現(xiàn)我們金融市場(chǎng)上一個(gè)最重大變化——中國幾大資產(chǎn)管理公司被中央?yún)R金給收了,中央?yún)R金把信達(dá)、長城、東方其他資產(chǎn)管理公司全部股權(quán)進(jìn)行置換,由中央?yún)R金統(tǒng)一掌管,所以你會(huì)發(fā)現(xiàn)中央?yún)R金現(xiàn)集合了銀行、券商、保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理公司、信托,形成了一個(gè)巨大的航母級(jí)的金融平臺(tái)。
你不要看我們?cè)谲娛骂I(lǐng)域造出了幾艘航母,遼寧艦、福建艦、山東艦,在沒有硝煙的戰(zhàn)場(chǎng)上,也正在進(jìn)行較大布局。
所以金融市場(chǎng)化格局已經(jīng)顯得微不足道了,尤其是大家說的自由市場(chǎng),恐怕很難再看見,因?yàn)槲覀円獞?yīng)對(duì)金融海浪到來,這場(chǎng)金融海浪絕對(duì)不是一個(gè)點(diǎn),也不是一條線,甚至不是一個(gè)面,是從天上到地上,從空中到海上立體的多元的一場(chǎng)對(duì)勢(shì)格局,從股市到期貨、黃金,到外匯到期貨等等。
所以國家在科技、金融、農(nóng)業(yè)這三大發(fā)展方向正在積極獲取人才。不要簡(jiǎn)單的以為中國崛起,不經(jīng)歷風(fēng)雨哪能見得彩虹,你要崛起之前,要經(jīng)受重重考驗(yàn),創(chuàng)新科技我們正在向上突破,在這方面我們還真要感謝特朗普,特朗普2018年對(duì)我們打貿(mào)易戰(zhàn)時(shí),一下把新能源給打活了,我們的新能源一下子就出來了這么多企業(yè),特別感謝。
拜登上來后,用美元和人民幣打匯率戰(zhàn),一下把我們的數(shù)字經(jīng)濟(jì)給激活了。
這次特朗普重返白宮,他要協(xié)同美西方聯(lián)合壓制我們的經(jīng)濟(jì)崛起,有些問題大家要辯證的看,不一定又會(huì)把我們哪個(gè)產(chǎn)業(yè)激活了。反正我個(gè)人想法有兩個(gè)產(chǎn)業(yè),有可能在特朗普?qǐng)?zhí)政期被迅速激活。大家說是高科技嗎?高科技我們已經(jīng)在崛起的路上,我告訴大家,一是金融服務(wù),還有一個(gè)是鄉(xiāng)村振興。
所以中國從制造業(yè)大國到第三產(chǎn)業(yè)服務(wù)業(yè)崛起,從2025年就開始了,這是我們要回到今天主題上,為什么中國民營經(jīng)濟(jì)要迎來又一個(gè)春天?為什么中國政府現(xiàn)在特別重視民營經(jīng)濟(jì)未來的發(fā)展和建設(shè),因?yàn)槲覀兂艘せ顒?chuàng)新科技以外,更要集中全力讓中國從制造業(yè)強(qiáng)國向服務(wù)業(yè)大國轉(zhuǎn)變。金融市場(chǎng)崛起和鄉(xiāng)村振興崛起將是不容忽視的兩個(gè)重要因素。
【民營經(jīng)濟(jì)大會(huì),集聚中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型新動(dòng)能】
這次民營經(jīng)濟(jì)大會(huì),坐在c位上的幾個(gè)人很有講究,首先是任正非,他坐在中間c位,意氣風(fēng)發(fā),第二位是新希望集團(tuán)的劉永好,新希望是農(nóng)業(yè)集團(tuán),第三位是正泰集團(tuán)南存輝,第四位是馬云,阿里巴巴重回民營經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)場(chǎng),然后是齊安信的齊向東,比亞迪的王傳福,韋爾股份的虞仁榮,寧德時(shí)代的曾毓群,小米集團(tuán)的雷軍,還有中國飛鶴的冷友斌,騰訊的馬化騰,美團(tuán)的王興,幻方量化的梁文峰和宇樹科技的王興興。
這里邊50%是中國科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)巨星,甚至70%更多,然后這里邊科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)中有搞通訊、新能源,還有人工智能的。還有像新希望搞大農(nóng)業(yè)鄉(xiāng)村振興,還有一些如京東劉強(qiáng)東、格力電器的董明珠、玻璃大王曹德旺,百度李彥宏怎么沒來?當(dāng)然,這里邊我覺得有很多因素,不能一一分析,我們必須要說這次在民營經(jīng)濟(jì)c位上亮相的人,他們背后所代表的企業(yè)和行業(yè)是值得大家重視的。
他們是未來中國經(jīng)濟(jì)賽道的全景和國家金融經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)政策扶持的重點(diǎn),他們代表民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)力,我們還有好多民營經(jīng)濟(jì)現(xiàn)在正在國有化道路上,可能會(huì)變成國有的一部分,但真正能在民營企業(yè)家中產(chǎn)生領(lǐng)導(dǎo)力的人,我覺得在今天的席位上當(dāng)之無愧。
你知道中國民營企業(yè)在中國經(jīng)濟(jì)中到底占有怎樣的比重?我們有一組數(shù)字,中國民營企業(yè)占全國稅收50%,占國內(nèi)生產(chǎn)總值60%,技術(shù)創(chuàng)新成果70%,占城鎮(zhèn)勞動(dòng)就業(yè)人口比例達(dá)80%,企業(yè)數(shù)量占國內(nèi)企業(yè)總數(shù)量90%,當(dāng)你把這些數(shù)字好好的消化一下,就知道民營企業(yè)在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展道路上,起到什么樣的作用?而且它直接聯(lián)系老百姓的生活、生產(chǎn)、收入,所以中國經(jīng)濟(jì)要靠民營企業(yè)家去推動(dòng),要讓中國國企和民營企業(yè)共同發(fā)揮創(chuàng)造力,協(xié)同作戰(zhàn),中國經(jīng)濟(jì)才能觸底反彈,走出低谷,走向強(qiáng)大而崛起的路。
到目前為止,我們能看到中國民營企業(yè)工商注冊(cè)登記總數(shù)有600多萬戶。這次中國民營企業(yè)大會(huì),我覺得已經(jīng)重新給民營企業(yè)定調(diào)了。在前面一段時(shí)間里,應(yīng)該說民營企業(yè)承受著很大壓力,國家說要保護(hù)民營企業(yè),但在結(jié)構(gòu)性調(diào)整時(shí),能扛得住的民營企業(yè)家都是非凡的??覆蛔〉木捅惶蕴?,而經(jīng)過大風(fēng)大浪挺過來的民營企業(yè)家,他們將來會(huì)繼續(xù)帶領(lǐng)中國民營企業(yè),協(xié)同國有企業(yè)聯(lián)合作戰(zhàn),共同打造中國這艘經(jīng)濟(jì)大船,甚至讓這艘經(jīng)濟(jì)大船出海遠(yuǎn)行。
現(xiàn)在真的是民營經(jīng)濟(jì)再次重新崛起,迎來第二春的時(shí)候,在這里我必須要告訴大家,民營企業(yè)將來的發(fā)展方向,科技是一個(gè)重要的發(fā)展方向,中國70%的科技孵化是從民營企業(yè)開始的,包括杭州六小龍,幻方量化,宇樹科技等都是民企業(yè)起家的。
未來我們想跟大家說,在鄉(xiāng)村振興道路上,你依然能看到那些前赴后繼的民企會(huì)快速托起鄉(xiāng)村振興。大家說鄉(xiāng)村振興到底怎么干?我最近用了將近10天的時(shí)間,走訪了一些地區(qū),專門到農(nóng)村去看縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,我去了安徽幾個(gè)小縣城,發(fā)現(xiàn)商機(jī)無限。我在安徽火車站和機(jī)場(chǎng),看到一個(gè)叫老鄉(xiāng)雞的連鎖品牌,老鄉(xiāng)雞已經(jīng)有1000多家連鎖店,而且它的連鎖店經(jīng)常開在肯德基旁邊。而我進(jìn)去吃飯時(shí),看到中低消費(fèi)者們?cè)诶相l(xiāng)雞里面吃的是非常滿意,還能喝到雞湯,吃到雞肉,還能配兩個(gè)小菜,原來大家在火車站和機(jī)場(chǎng)都會(huì)去吃肯德基和麥當(dāng)勞或真功夫?,F(xiàn)在可能你會(huì)發(fā)現(xiàn)老鄉(xiāng)雞這樣的快餐連鎖已經(jīng)崛起了,而它背后安徽一個(gè)養(yǎng)雞大戶,后來做了中央廚房,向快餐連鎖供應(yīng)餐食。此外,我又考察了幾個(gè)利用林業(yè)資源養(yǎng)雞的企業(yè),有一個(gè)上海的博士,從一窮二白夫妻兩個(gè)就想感受一下鄉(xiāng)村生活,試著在森林里養(yǎng)雞,結(jié)果借用自媒體賣土雞,居然把流水賣到了一年4個(gè)億。據(jù)說今年在當(dāng)?shù)卣龀窒?,人家的流水可能?huì)達(dá)10個(gè)億。這就是縣域經(jīng)濟(jì)。
還有幾個(gè)大學(xué)生創(chuàng)業(yè),他們也學(xué)著包了1000畝林地開始養(yǎng)雞。據(jù)說他們?nèi)ツ晔?.2個(gè)億,今年可能流水也會(huì)上到三個(gè)億左右,自媒體一下子成就他們了,他們不需要渠道商,不需要私域流量,直接借助抖音平臺(tái)快速建立線上銷售,而且他們的雞比其他的雞賣的貴,但質(zhì)量好,因?yàn)檗r(nóng)村土雞的飼料及呼吸的空氣,喝的水,都跟平時(shí)商場(chǎng)里買的不一樣,到底好不好,你吃起來就知道了。
據(jù)說博士他們已經(jīng)積攢了20萬會(huì)員,復(fù)購率達(dá)80%。如果他的雞不好吃,復(fù)購率不會(huì)高,價(jià)格雖然貴一點(diǎn),但老百姓認(rèn)他們,大健康前提是讓吃的東西要環(huán)保要生態(tài)要健康,如果你吃的不好,很容易得病。所以現(xiàn)在大家特別注重吃,寧可多花一點(diǎn)錢,要買無公害的東西,不管是蔬菜還是家畜產(chǎn)品,這就把縣域經(jīng)濟(jì)帶來了非常大市場(chǎng)?,F(xiàn)在不單是養(yǎng)雞、養(yǎng)豬、養(yǎng)牛、養(yǎng)羊、飼養(yǎng)家禽,這些供應(yīng)鏈上的產(chǎn)品帶動(dòng)了縣域經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,這只是鄉(xiāng)村振興的一小部分。
我們還看到了鄉(xiāng)村振興一些大的發(fā)展,利用農(nóng)耕地林地宅基地搞出大的農(nóng)場(chǎng),鄉(xiāng)村旅游,搞養(yǎng)老地產(chǎn)。所以國家在鄉(xiāng)村振興計(jì)劃中提出,在今后幾年要1萬個(gè)大農(nóng)場(chǎng),打造美麗鄉(xiāng)村,青山綠水。以前大家都愿意去歐洲旅行,還特別愿意上瑞士、奧地利、比利時(shí)這些小地方去逛,為什么?大家覺得美,以后你們也不用去歐洲了,因?yàn)槟銜?huì)發(fā)現(xiàn)在中國可能有比瑞士、奧地利還美的村莊。
我在這里大膽預(yù)言,以后中國高凈值人群在做家庭資產(chǎn)配置時(shí),一定有一塊資金投入到鄉(xiāng)村振興賽道上,你將來如果在鄉(xiāng)村流轉(zhuǎn)過程中,有個(gè)宅基地翻新以后,蓋上智能化小屋,享受自然環(huán)保的空氣和水,你就是富人,你不要以為在城里有一幢四五千平的房子就特別富有,將來房子一旦下跌或有點(diǎn)風(fēng)吹草動(dòng),不值錢了,你不要覺得房子是你的資產(chǎn),而真正是你資產(chǎn)的是你的健康,要有健康的空氣,水源,還有健康的生活方式,所以將來城里的很多富人都會(huì)向農(nóng)村轉(zhuǎn)移,他們可以到農(nóng)村買一個(gè)養(yǎng)老地產(chǎn)公寓、或者農(nóng)莊,未來這些資產(chǎn)可能是你作為家庭資產(chǎn)配置的非常重要的,所以鄉(xiāng)村振興絕不要把它當(dāng)做一個(gè)小事情,它是你未來家庭資產(chǎn)配置的重要組成。
【從長周期思考,重新選擇配置賽道】
就像在十幾年前我告訴大家,你們要買黃金,那個(gè)時(shí)候大家說沒什么事,買什么黃金呢?
黃金放著也不能有利息,現(xiàn)在大家明白了,如果當(dāng)時(shí)買黃金,現(xiàn)在賣黃金,你的個(gè)人資產(chǎn)在10年間翻了兩倍,現(xiàn)在2025年站在歷史節(jié)點(diǎn)上,我告訴大家,你趕緊去鄉(xiāng)村振興的大跑道上關(guān)注縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,你愿意投實(shí)體就投實(shí)體,你愿意投農(nóng)莊就投農(nóng)莊,也可以去做土地流轉(zhuǎn)的宅基地。數(shù)字經(jīng)濟(jì)、人工智能會(huì)成為未來和全球進(jìn)行科技競(jìng)爭(zhēng)的主要賽道,但中國鄉(xiāng)村振興是未來支撐中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,支撐國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展,讓中國民營經(jīng)濟(jì)再次走上康莊大道的主線,這里會(huì)孕育出很多賽道,新型地產(chǎn)、城鎮(zhèn)化建設(shè),甚至環(huán)保、生態(tài)、農(nóng)業(yè)、生態(tài)旅游經(jīng)濟(jì)太多了,你現(xiàn)在一定要考慮怎么重新進(jìn)行配置家庭資產(chǎn)。
你說我現(xiàn)在把錢全部放銀行,黃金這么個(gè)漲法,然后金融市場(chǎng)又存在著我上述講變化,如果匯率市場(chǎng)出現(xiàn)重大改變,大家說能改變成什么樣子?
你回頭看過去20年,每年隨著M2高增長,存在銀行里面的利息在不斷下降,你說你個(gè)人資產(chǎn)如果放在銀行里還能值錢嗎?
趕緊拿出來重新做資產(chǎn)配置,股票市場(chǎng)的權(quán)益類資產(chǎn),黃金避險(xiǎn)資產(chǎn),還有就是土地,鄉(xiāng)村振興有大塊的土地不歸你,但是歸你使用,你有使用權(quán)就獲得了權(quán)益,你城里的房地產(chǎn)也不歸你,那也是國家的,70年還會(huì)收回去,而我今天給大家講的是從宏觀給大家做了至上而下的剖析。我們每個(gè)家庭的資產(chǎn)建設(shè),實(shí)際上都應(yīng)從宏觀角度做長周期思考,我們不能說叫戰(zhàn)略思考,但一定要做好配置。根據(jù)國際形勢(shì)變化,國內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向,要及時(shí)調(diào)整個(gè)人家庭資產(chǎn)。
我們知道在中國崛起的道路上不會(huì)一帆風(fēng)順,而且已經(jīng)到了中美博弈的關(guān)鍵時(shí)刻,我們需要自覺,同時(shí)還要有一份警覺,在投資與收益平衡點(diǎn)上不是固定的。在未來人工智能、金融服務(wù),鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域,你去抓一個(gè)賽道,只要努力,現(xiàn)在都來得及,最怕是躺平什么也不干了。
第一要相信中國是有活力的,我今天沒來得及給大家講,最近參加了一個(gè)很重要的會(huì),中華文明留給民族的真正瑰寶是什么?我最近聽了一堂課,茅塞頓開,這個(gè)老師把《易經(jīng)》、《山海經(jīng)》和《黃帝內(nèi)經(jīng)》串起來講,我覺得讓我整個(gè)世界觀被顛覆。
在座的各位,接下來我可能有幾個(gè)大活動(dòng),第一是給大家講中國傳統(tǒng)文化,《道德經(jīng)》、《易經(jīng)》、《山海經(jīng)》、《黃帝內(nèi)經(jīng)》,這些東西對(duì)我們來說有什么樣的重要意義?它可以給我們重塑價(jià)值觀,改變我們的投資和認(rèn)知。
還有我有可能會(huì)組織你們到鄉(xiāng)村振興的一些縣域去考察,甚至幫助你們做一些投資。
所以我們真的需要一方面改變認(rèn)知,一方面調(diào)整家庭結(jié)構(gòu),這是2025年我們必須要迅速開始的事情,至于A股未來我再簡(jiǎn)單說一下,不排除A股會(huì)出現(xiàn)各種不確定性的事情,但總體中國必然有些國資主升,但會(huì)在什么時(shí)候出現(xiàn)?
大家不要太早有樂觀預(yù)期,當(dāng)下主要任務(wù)把創(chuàng)新科技這一波做好,我推出的人工人形機(jī)器人概念,這一波好多客戶賺錢了。
今晚私密課要給大家講國家算力課題,所以你要不斷學(xué)習(xí),在創(chuàng)新科技賽道上,你可以不在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上創(chuàng)業(yè),但你在二級(jí)市場(chǎng)要學(xué)習(xí),我們需要做的事情太多了,第一要健康,第二要學(xué)習(xí),第三要在中國崛起道路上跟隨主流市場(chǎng)。
祝各位好運(yùn),2025年讓我們一起進(jìn)步,讓我們一起協(xié)同發(fā)展,祝各位在座的民營企業(yè)家,迎著春風(fēng)大膽向前。
(本文根據(jù)《一年一度瑞財(cái)經(jīng)》演講整理,作者張松(天瑞)系中方信富首席宏觀策略分析師。)