證券時(shí)報(bào)記者獲悉,2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作,已于近日啟動(dòng)。此次專項(xiàng)工作目標(biāo)強(qiáng)調(diào),持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風(fēng)險(xiǎn)問題,加強(qiáng)穿透監(jiān)管,嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。
????股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治,是銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)部署開展的工作。銀保監(jiān)會(huì)2019年全面排查相關(guān)的突出問題和風(fēng)險(xiǎn),2020年開展專項(xiàng)整治“回頭看”,兩年共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)。銀保監(jiān)會(huì)去年已表示,要持續(xù)加強(qiáng)股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,推動(dòng)專項(xiàng)整治工作常態(tài)化。
????根據(jù)相關(guān)工作安排,此次要持續(xù)對(duì)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的重點(diǎn)問題進(jìn)行查處。
????其中,股權(quán)問題涉及大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等,共計(jì)15個(gè)重點(diǎn)問題,其中既有共性問題,也有分別針對(duì)銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司等的重點(diǎn)問題。如大股東未逐層說明股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人,或存在股權(quán)架構(gòu)僅穿透一層(即僅有直接持股股東);關(guān)聯(lián)關(guān)系未有效識(shí)別,股權(quán)穿透不到位或部分股東一時(shí)難以穿透股權(quán)的情形等。
????關(guān)聯(lián)交易問題涉及通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等共計(jì)9點(diǎn),其中,保險(xiǎn)公司有單獨(dú)要自查的關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)問題。如通過信貸、債券、貼現(xiàn)等方式實(shí)施違規(guī)關(guān)聯(lián)交易,甚至套取資金向大股東及其關(guān)聯(lián)方輸送利益;通過關(guān)聯(lián)交易協(xié)助股東及其關(guān)聯(lián)方掩蓋風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定、借投資之名行融資之實(shí)等。
????在存量問題整改方面,監(jiān)管部門要求,各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)提高問題整改率,主要負(fù)責(zé)人要逐項(xiàng)牽頭推動(dòng)整改,可以立查立改的應(yīng)于當(dāng)年完成整改,未按時(shí)整改的,要視情況內(nèi)部問責(zé),不得“問下不問上”,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行紀(jì)律處分的,不得以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分。
????各級(jí)監(jiān)管部門要對(duì)照重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問題臺(tái)賬,定期評(píng)估整改情況,督促整改到位,整改完成的及時(shí)銷賬,未按時(shí)整改的要進(jìn)行通報(bào),專項(xiàng)整治3年以來仍未完成整改的要重點(diǎn)督辦。
????根據(jù)相關(guān)安排,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照問題要點(diǎn)開展自查,于5月底前更新上年度重點(diǎn)問題整改情況并報(bào)送監(jiān)管,于10月底前將整改報(bào)告和重點(diǎn)問題整改情況表、內(nèi)部問責(zé)表報(bào)送監(jiān)管部門。
????去年4月,銀保監(jiān)會(huì)表示,將持續(xù)加強(qiáng)股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,推動(dòng)專項(xiàng)整治工作常態(tài)化,聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問題,加強(qiáng)處置處罰和公開披露,持續(xù)抓好存量風(fēng)險(xiǎn)化解和增量風(fēng)險(xiǎn)防范。
????據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解,常態(tài)化專項(xiàng)整治工作的目標(biāo)是聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)問題,分類施策、重點(diǎn)突破,嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù),或通過空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益行為,嚴(yán)厲清查和處理資本不實(shí)、股東不實(shí)等風(fēng)險(xiǎn)問題,及時(shí)跟蹤并督促問題切實(shí)整改,加快化解存量風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格防范增量風(fēng)險(xiǎn),全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。