因3.5億美元委托投資協(xié)議出現(xiàn)糾紛，青島銀行（002948.SZ、03866.HK）將自家股東旗下成員告上法庭。

9月2日，青島銀行公告稱，該行就與AMTD GLOBAL MARKETS LIMITED（尚乘環(huán)球市場(chǎng)有限公司，以下簡(jiǎn)稱“尚乘環(huán)球”）協(xié)議糾紛一案，于2022年9月1日向香港高等法院提起訴訟并正式獲得法院受理。

這一糾紛源于2015年，青島銀行委托尚乘環(huán)球作為投資管理人，雙方簽訂了《投資管理協(xié)議》，投資組合的初始投資及追加投入合計(jì)3.5億美元（約合人民幣24億元）。此次上訴，青島銀行提出，尚乘環(huán)球違反協(xié)議條款，要求其賠償約2.64億美元（約合人民幣18.22億元）或經(jīng)評(píng)估后確定的金額，并交付或轉(zhuǎn)讓投資組合下的證券及其他資產(chǎn)所有權(quán)。

據(jù)了解，尚乘環(huán)球不僅參與了青島銀行2015年赴港上市、2022年H股配股發(fā)行兩大重要融資事項(xiàng)，其背后的尚乘集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“尚乘集團(tuán)”）還是該行的股東之一。

根據(jù)青島銀行2021年年報(bào)披露，截至2021年末，尚乘集團(tuán)通過2家子公司合計(jì)持有該行4.99%的股權(quán)，該公司持有股份全部為H股。同時(shí)，青島銀行于今年2月完成A+H股配股募資，其中尚乘環(huán)球是該行H股配股的承銷商及聯(lián)席賬簿管理人之一。

青島銀行狀告股東旗下公司

公告顯示，青島銀行與尚乘環(huán)球于2015年簽訂《投資管理協(xié)議》，投資組合的初始投資及追加投入合計(jì)3.5億美元。

根據(jù)雙方簽署的協(xié)議，尚乘環(huán)球接受青島銀行委托，作為受托投資管理人，投資單一發(fā)行人發(fā)行的證券總計(jì)不得超過5000萬美元；投資組合內(nèi)由同一發(fā)行人發(fā)行的證券總市值不得超過投資組合內(nèi)的證券總市值25%。

青島銀行提出，尚乘環(huán)球違反了上述協(xié)議約定、違反其作為受托投資管理人的職責(zé)，超出該協(xié)議的授權(quán)范圍，于約2022年6月認(rèn)購(gòu)面值合計(jì)約2.64億美元的證券。青島銀行認(rèn)為，這一交易是未經(jīng)授權(quán)的，該行已根據(jù)該協(xié)議，于2022年7月書面通知尚乘環(huán)球終止該協(xié)議。

此次上訴，青島銀行要求尚乘環(huán)球賠償總計(jì)約2.64億美元（或等值港元）或經(jīng)評(píng)估后確定的金額；要求尚乘環(huán)球交付或轉(zhuǎn)讓投資組合證券（未經(jīng)授權(quán)交易的證券除外）以及投資組合投資的所有資產(chǎn)所有權(quán)（以及該投資組合產(chǎn)生的所有款項(xiàng)、收入、利潤(rùn)、利息（包括但不限于所有股息（現(xiàn)金或股份）、紅利股和認(rèn)股權(quán)證））；并要求進(jìn)行必要的賬目查詢，使原告能夠追蹤和追回因未經(jīng)授權(quán)的交易而產(chǎn)生的所有款項(xiàng)、收入、利潤(rùn)、利息（如有）等。

根據(jù)尚乘集團(tuán)公司網(wǎng)站介紹，該集團(tuán)目前是香港最大的非銀行資產(chǎn)管理平臺(tái)之一，管理著數(shù)十億美元的主動(dòng)管理資產(chǎn)。尚乘集團(tuán)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要客戶類型涵蓋全國(guó)和地方中資銀行、中資國(guó)企和民營(yíng)企業(yè)等，投資標(biāo)的以美元固定收益產(chǎn)品為主，包括公開或私募的股票、債券、可轉(zhuǎn)債等。

“本次訴訟不會(huì)對(duì)本行的正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。預(yù)計(jì)對(duì)本行當(dāng)期及期后利潤(rùn)不會(huì)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。本行將根據(jù)訴訟進(jìn)展情況及相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)處理?！?/span>青島銀行公告稱，該行將按照有關(guān)規(guī)定，及時(shí)履行信息披露義務(wù)，敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)青島銀行最新披露的2022年中報(bào)，今年上半年，該行實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)20.18億元，同比增長(zhǎng)12.28%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入62.09億元，同比增長(zhǎng)16.56%。其中，該行報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)非利息凈收入22.34億元，同比增長(zhǎng)57.49%，這主要得益于投資收益、匯兌損益等其他非利息凈收入同比大增115.68%，貢獻(xiàn)了當(dāng)期超過一半的非息收入。

截至6月末，青島銀行不良貸款率1.33%，比上年末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率209.07%，比上年末提高11.65個(gè)百分點(diǎn)；此外，今年完成A+H股配股發(fā)行后，該行資本充足率14.53%，核心一級(jí)資本充足率8.81%，比上年末提高0.43個(gè)百分點(diǎn)。

與尚乘集團(tuán)的淵源

值得注意的是，此次被青島銀行告上公堂的尚乘環(huán)球，不僅是該行2015年赴港上市、2022年H股配股發(fā)行兩次融資“里程碑”的重要參與方，同時(shí)其背后的尚乘集團(tuán)也是該行的股東之一。

根據(jù)青島銀行2021年年報(bào)披露，截至去年年末，尚乘集團(tuán)通過2家子公司合計(jì)持有該行約2.25億股H股，占普通股股本總額的4.99%，上述股份沒有質(zhì)押或凍結(jié)的情況，報(bào)告期內(nèi)，該行與尚乘集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)方未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

年報(bào)還顯示，尚乘集團(tuán)向青島銀行派駐了董事，按中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，其為該行的主要股東。但該集團(tuán)派駐青島銀行的董事——蔡志堅(jiān)已于今年8月辭任。

公開資料可查詢到的信息來看，青島銀行與尚乘集團(tuán)的淵源頗深，早在2015年年底，尚乘集團(tuán)就擔(dān)任該行H股IPO的聯(lián)席全球協(xié)調(diào)人、聯(lián)席賬簿管理人和聯(lián)席牽頭經(jīng)辦人，為其成功登陸港交所主板出力不少。

今年2月，青島銀行公告宣布，該行歷時(shí)一年的配股募資工作完成，共募集資金人民幣41.96億元，其中，H股配股募集資金總額合人民幣16.95億元。此次配股發(fā)行，也是尚乘環(huán)球行作為該行H股配股的承銷商及聯(lián)席賬簿管理人之一。

然而，近兩年來，青島銀行與尚乘集團(tuán)之間的關(guān)聯(lián)利益關(guān)系似有所減淡。2020年7月，尚乘集團(tuán)減持了青島銀行股份，持股比例從原先的8.91%降至4.99%。有媒體披露，彼時(shí)的接盤方Ariana Capital背后似是香港富商、遠(yuǎn)東集團(tuán)邱德根家族。

今年8月，青島銀行又公告稱，該行董事會(huì)收到尚乘集團(tuán)派駐該行的非執(zhí)行董事蔡志堅(jiān)的辭職信，蔡志堅(jiān)由于其他時(shí)間需求不斷增加，無法投入足夠的時(shí)間和精力繼續(xù)履行該行非執(zhí)行董事的職責(zé)，現(xiàn)辭去該行第八屆董事會(huì)非執(zhí)行董事。這一辭任自2022年8月26日起生效。

蔡志堅(jiān)其人

除青島銀行外，尚乘集團(tuán)同時(shí)還是廣州農(nóng)商行、天津銀行、江西銀行、中原銀行等多家內(nèi)地銀行赴港上市的承銷商或協(xié)調(diào)人。

資料顯示，尚乘集團(tuán)是一家港資綜合金融集團(tuán)，主要業(yè)務(wù)包括投資銀行和資產(chǎn)管理等，旗下有尚乘國(guó)際、尚乘數(shù)科兩家上市公司，最初由李嘉誠(chéng)旗下長(zhǎng)江集團(tuán)的一個(gè)部門和澳洲聯(lián)邦銀行于2003年1月聯(lián)合成立。

今年8月，尚乘數(shù)科的暴漲、暴跌曾將該集團(tuán)及其背后的掌舵人蔡志堅(jiān)推上風(fēng)口浪尖。彼時(shí)，剛于7月15日登陸紐交所的尚乘數(shù)科，突然于7月22日起開啟狂飆模式，每股股價(jià)一路飛漲至2555美元的高位，大大超出7.80美元的IPO價(jià)格。后又在8月3日盤中閃崩，跌至1100美元，市值跌去一半。

8月4日，長(zhǎng)江集團(tuán)迅速發(fā)文，與尚乘集團(tuán)撇清了關(guān)系。該集團(tuán)表示，已于近10年前出售了尚乘集團(tuán)的大部分股份，目前所持股份不足4%，并且正在洽售其所持的剩余股份。截至9月2日，尚乘數(shù)科每股股價(jià)已跌至100美元。

今年43歲的蔡志堅(jiān)是尚乘集團(tuán)的董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官。據(jù)尚乘數(shù)科招股書顯示，他全資擁有的Infinity Power Investments Limited持有尚乘集團(tuán)32.5%的股份，是該集團(tuán)目前最大的股東。

履歷資料顯示，2001年至2008年間，蔡志堅(jiān)先后在香港普華永道、安達(dá)信會(huì)計(jì)師事務(wù)所、花旗集團(tuán)工作，2010年10月他加入了瑞銀，擔(dān)任投資銀行部董事總經(jīng)理。

據(jù)《棱鏡》報(bào)道，正是在瑞銀工作期間，蔡志堅(jiān)結(jié)識(shí)了時(shí)任中國(guó)民生投資集團(tuán)（以下簡(jiǎn)稱“中民投”）董事會(huì)主席董文標(biāo)，并成為中民投在香港開展資本運(yùn)作的代理人。2015年，尚乘集團(tuán)引入股東瓴睿資本集團(tuán)及中民投集團(tuán)，而蔡志堅(jiān)即作為中民投代表被派駐到尚乘集團(tuán)。

蔡志堅(jiān)被市場(chǎng)視為資本玩家老手，其名聲也爭(zhēng)議頗多。一方面，他是內(nèi)地公司赴港尋求金融資源的重要合作伙伴。以小米集團(tuán)為例，尚乘集團(tuán)不僅是該公司H股IPO的聯(lián)席主承銷商、聯(lián)席賬簿管理人及聯(lián)席牽頭經(jīng)辦人，后來又與小米集團(tuán)合資成立洞見金融科技（Insight Fintech），并于2019年獲發(fā)香港金融管理局頒發(fā)虛擬銀行牌照。

另一方面，他在香港金融業(yè)的信譽(yù)卻不佳。在蔡志堅(jiān)的描述中，是他在2015年帶領(lǐng)專業(yè)人士團(tuán)隊(duì)進(jìn)入尚乘集團(tuán)，推動(dòng)該集團(tuán)改革重組，使其轉(zhuǎn)型成一家面向全球市場(chǎng)的綜合型金融機(jī)構(gòu)。

但在媒體報(bào)道中揭露了此事的另一面。2020年8月，一群中民投集團(tuán)的代表將印有蔡志堅(jiān)頭像的橫幅掛在香港中環(huán)街頭，指其“金融詐騙”。還有媒體引述中民投高管采訪表示，蔡志堅(jiān)仍在被中民投追債。

與此同時(shí)，蔡志堅(jiān)正面臨來自香港證監(jiān)會(huì)的處罰。2020年12月，香港證監(jiān)會(huì)指其在擔(dān)任瑞銀集團(tuán)董事總經(jīng)理，負(fù)責(zé)向瓴睿資本和中民投組成的財(cái)團(tuán)出售尚乘集團(tuán)股份時(shí)，參與程度超越了一般銀行家的職責(zé)范圍，且并未向瑞銀披露潛在利益沖突。

2022年1月14日，香港證監(jiān)會(huì)發(fā)出《決定通知書》，禁止其重投業(yè)界兩年，包括禁止申請(qǐng)牌照或注冊(cè)；禁止申請(qǐng)成為持牌法團(tuán)的負(fù)責(zé)人員；禁止申請(qǐng)以注冊(cè)機(jī)構(gòu)的主管人員的身份行事；禁止注冊(cè)機(jī)構(gòu)像聘用從事受監(jiān)管活動(dòng)人士時(shí)所作的那樣，將他的姓名登記到特區(qū)政府法定的備存記錄冊(cè)中。蔡志堅(jiān)對(duì)此提出復(fù)核申請(qǐng)，而正式聆訊將在今年12月份舉行。

責(zé)編：李雪峰

校對(duì)：趙燕