據中國保險行業(yè)協會（下稱保險業(yè)協會）官網10月31日信息，近日，保險業(yè)協會發(fā)布《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃》（下稱《建設規(guī)劃》）。《建設規(guī)劃》旨在以建設銷售人員銷售能力資質分級體系為基礎，構建科學規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評價和銷售授權管理體制機制，促進銷售隊伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，更好地保障消費者權益、服務保險消費者多元化、復雜化、個性化的綜合金融服務需求。

近年來，中國銀保監(jiān)會持續(xù)深化保險營銷體制改革，推進保險銷售能力資質分級工作，明確要求行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺優(yōu)勢，研究保險產品銷售環(huán)節(jié)風險，建立銷售人員銷售能力資質分級體系和相應的培訓測試機制，嚴格銷售資質分級管理。保險業(yè)協會充分調研行業(yè)銷售人員業(yè)務狀況和制度環(huán)境，順應營銷變革方向，研究起草了《建設規(guī)劃》草案，在行業(yè)內部組織多輪征求意見活動，廣泛采納了市場主體、地方協會和監(jiān)管部門的意見建議，經修改完善形成《建設規(guī)劃》。

《建設規(guī)劃》明確了銷售能力資質分級體系建設的原則和目標，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質分級和職業(yè)培訓標準、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權規(guī)則，力爭用三年左右的時間，實現以行業(yè)自律的形式實施銷售人員銷售產品授權與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理，并逐步推動銷售能力資質分級納入國家職業(yè)技能等級認定體系，全面提升銷售人員專業(yè)素質和職業(yè)技能水平。

在實施對象上，堅持不新增準入門檻，即對入職上崗后的銷售人員進行銷售能力資質分級。在實施步驟上，堅持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進，在充分考慮現有銷售隊伍和市場實際情況的基礎上，制定了先易后難、漸進引導、分步實施三階段工作計劃。在實施方式上，堅持行業(yè)指導、機構實施，充分發(fā)揮保險機構在銷售隊伍轉型升級、提質增效中的主體作用，支持保險機構在行業(yè)規(guī)范基礎上建立內部標準更高、分級分類更細、管理更嚴的銷售人員管理體系。

《建設規(guī)劃》遵循對高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規(guī)則。根據保險產品的復雜程度，將銷售能力資質由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險產品銷售能力資質，第四等級為保險產品及相關非保險金融產品銷售能力資質。

保險業(yè)協會表示，專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)是銷售人員提供專業(yè)服務的基礎，是銷售隊伍轉型升級的重要前提。建立完善的銷售能力資質分級體系將有助于引導銷售人員持續(xù)提升自身職業(yè)技能和服務質量，推動保險機構轉變經營理念、提升精細化管理能力，不斷促進保險市場高質量發(fā)展。