證券時(shí)報(bào)記者 孫翔峰

基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)三年多以來(lái)，券商不斷推進(jìn)該業(yè)務(wù)的發(fā)展，即便是遭遇了去年的行情大震，一些券商的基金投顧簽約規(guī)模也穩(wěn)步增長(zhǎng)。

證券時(shí)報(bào)記者了解到，隨著多項(xiàng)試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn)，監(jiān)管有意全面推廣基金投顧業(yè)務(wù)，基金投顧業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)無(wú)疑將更加激烈。

部分券商脫穎而出

2022年，無(wú)論是股市還是債市都遭遇了比較大的沖擊，券商基金投顧策略收益率也因此顯著下降，進(jìn)而對(duì)基金投顧的發(fā)展造成了一些困難。

“2022年市場(chǎng)整體低迷的背景下，基金投顧組合表現(xiàn)出了一定的抗跌特征，但是客戶情緒受到市場(chǎng)整體影響，基金投顧業(yè)務(wù)的規(guī)模增長(zhǎng)比較有限?！睎|方證券有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，也有部分機(jī)構(gòu)的基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模去年逆勢(shì)增長(zhǎng)，取得了不錯(cuò)的成績(jī)。

中信建投證券有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著公募基金數(shù)量破萬(wàn)只，基金選擇的難度不斷加大，通過(guò)基金投顧業(yè)務(wù)，投資者可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的專(zhuān)業(yè)化管理，從自己買(mǎi)基金到交給專(zhuān)業(yè)的投顧來(lái)幫助挑選合適的管理人進(jìn)行組合配置，從這一點(diǎn)來(lái)看，基金投顧業(yè)務(wù)極具價(jià)值，不會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)低迷而改變。

事實(shí)上，去年以來(lái)，不少券商的基金投顧業(yè)務(wù)仍穩(wěn)步前進(jìn)。東方證券介紹，截至2022年底，該公司基金投顧業(yè)務(wù)總服務(wù)規(guī)模約149億元，服務(wù)客戶約16萬(wàn)人，客戶復(fù)投率71.34%，基金投顧規(guī)模、服務(wù)與影響均排名行業(yè)前列。

作為最早開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)的券商之一，國(guó)聯(lián)證券基金投顧成績(jī)也非常亮眼。該公司有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)證券時(shí)報(bào)記者介紹，自2020年獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格以來(lái)，已累計(jì)為26家合作渠道、合計(jì)超27萬(wàn)名客戶提供了基金投顧服務(wù)，累計(jì)簽約規(guī)模近300億元，上線以來(lái)客戶平均持有天數(shù)近600天。

中信建投蜻蜓管家基金投顧運(yùn)行兩年多以來(lái)，累計(jì)簽約十余萬(wàn)戶，簽約金額逾百億元，截至上月末持有超3個(gè)月的客戶復(fù)購(gòu)率達(dá)34%，簽約服務(wù)客戶平均使用服務(wù)時(shí)間達(dá)480天，簽約基金投顧的客戶平均賬戶收益率較未簽約的客戶提升約4%。

老牌券商銀河證券介紹，截至2022年底，該公司的基金投顧業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國(guó)近500家營(yíng)業(yè)部，累計(jì)委托規(guī)模超過(guò)50億元，累計(jì)委托客戶數(shù)約9萬(wàn)戶，客戶復(fù)投率超70%。

近兩年剛開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的一些券商也取得了不錯(cuò)的成績(jī)。平安證券于2022年3月正式開(kāi)啟基金投顧業(yè)務(wù)展業(yè)，6月進(jìn)行全國(guó)推廣。截至今年3月底，該公司已建立三大場(chǎng)景10個(gè)組合，對(duì)外渠道輸出合作2家，7個(gè)組合保有規(guī)模約11.4億元，累計(jì)服務(wù)超3萬(wàn)人。

興業(yè)證券基金投顧業(yè)務(wù)于2022年1月24號(hào)正式上線，對(duì)客品牌為“知己”。截至今年3月底，該公司基金投顧累計(jì)簽約客戶數(shù)約3.5萬(wàn)戶，盈利客戶數(shù)占比超過(guò)70%，客戶整體盈利體驗(yàn)和滿意度都較高。

財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)上線以來(lái)，服務(wù)資產(chǎn)的規(guī)模累計(jì)達(dá)到了近30億元，簽約客戶數(shù)逾3.8萬(wàn)人。

不斷迭代業(yè)務(wù)模式

證券時(shí)報(bào)記者了解到，隨著多項(xiàng)試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn)，監(jiān)管有意全面推廣基金投顧業(yè)務(wù)，這意味著基金投顧業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)將更趨激烈。

“全面鋪開(kāi)是比較確定的，但是具體節(jié)奏還不確認(rèn)，我們對(duì)此不過(guò)多關(guān)注，重點(diǎn)還是聚力做好自己的事情?！庇腥袒鹜额櫂I(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示。

面對(duì)不斷變化的市場(chǎng)，先行試點(diǎn)機(jī)構(gòu)也在不斷升級(jí)業(yè)務(wù)打法，以期取得更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

興業(yè)證券財(cái)富管理部副總經(jīng)理鄭可棟表示，該公司今年計(jì)劃更高頻地走進(jìn)分公司、走進(jìn)客戶，通過(guò)與分公司、客戶更直接的溝通，讓更多的一線投顧和客戶理解基金投顧業(yè)務(wù)，認(rèn)同“知己”的價(jià)值觀；同時(shí)，將進(jìn)一步拓展外部合作渠道、增加定制化方案與服務(wù)。

銀河證券基金投顧相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該公司今年將繼續(xù)在策略體系、客戶了解、投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)、投資者教育等方面同步探索。策略體系上，該公司將根據(jù)客戶資金“三筆錢(qián)”的使用場(chǎng)景和投資需求，進(jìn)一步設(shè)計(jì)風(fēng)格明確的策略組合，豐富活錢(qián)、穩(wěn)錢(qián)的策略矩陣，給客戶提供多樣化的策略池以供匹配客戶個(gè)性化的需求，為客戶提供更精準(zhǔn)的綜合財(cái)富管理方案。

客戶了解方面，銀河證券對(duì)客戶進(jìn)行了大數(shù)據(jù)分析，通過(guò)統(tǒng)計(jì)分析客戶收益分布、持倉(cāng)時(shí)間、委托金額、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)特征，形成并分析客戶畫(huà)像，以更準(zhǔn)確匹配客戶真實(shí)的投資需求和服務(wù)需求，建立合理的投資預(yù)期；投資者教育方面，該公司也會(huì)更多地和客戶在線上、線下廣泛交流基金投顧業(yè)務(wù)知識(shí)和運(yùn)營(yíng)模式，幫助客戶更好地認(rèn)知自己的投資需求和匹配的策略風(fēng)格，傳遞長(zhǎng)期投資、理性投資理念。

“面對(duì)市場(chǎng)挑戰(zhàn)，我們認(rèn)為可以通過(guò)基金投顧業(yè)務(wù)的四大方向和八大舉措來(lái)應(yīng)對(duì)和解決。”財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人劉超表示，四大業(yè)務(wù)方向包括面向零售客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化策略、面向機(jī)構(gòu)客戶提供定制化策略、面向渠道客戶提供策略代銷(xiāo)服務(wù)，以及大力發(fā)展同業(yè)業(yè)務(wù)，為客戶提供綜合化的財(cái)富管理服務(wù)；八大舉措中重點(diǎn)有機(jī)制創(chuàng)新、保證金投顧、半委托投顧、建議型投顧、分布式投顧、賬戶投顧等。

在新的一年里，東方證券則更集中于強(qiáng)化自身的優(yōu)勢(shì)。“今年，公司將繼續(xù)鞏固基金投顧市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，在‘銀行螺絲釘’投顧服務(wù)實(shí)踐被證明有效的基礎(chǔ)上，線上不斷推廣和擴(kuò)大‘銀行螺絲釘’投顧服務(wù)模式，線下緊密?chē)@基金投顧業(yè)務(wù)模式的構(gòu)建、組織形態(tài)推進(jìn)，目前已計(jì)劃試點(diǎn)2至3家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行買(mǎi)方投顧服務(wù)轉(zhuǎn)型。”東方證券基金投顧業(yè)務(wù)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。